如何辨別獨立理財顧問公司的真假?

我很想以定期訂額方式購買含大陸的基金

如首域中國增長.霸菱中國等基金目前曾接觸所謂的獨立理財顧問公司

請問如何辨別其真假?透過他們在海外銀行開立戶頭. 是不是違法? 有何種風險?
1.真假

可以看他們的營利事業登記證

還有要統一編號

上網查詢是否確實有此公司存在

通常是真

若這家公司根本不存在

報警先!(非法吸金集團)2.在海外開立戶頭

並不涉及法律問題

因此不違法

只要海外的金融機構願意讓您開戶

就可以

但是最好還是挑選歷史悠久

信用良好

資本龐大的海外金融機構

例如成立二十年以上

沒有發生財務問題的跨國銀行集團!3.有何種風險? 簡單的說

如果整個投資過程中

有發生任何的問題

由於購買的是未經金管會核備的金融商品(已下架也算未核備)

因此我國的法院很難幫您處理問題

加上舉證困難等

律師也很難打贏官司

即使打贏官司

由於對方可能已經倒閉

所以也無法索賠

拿不回錢

如果對方為境外公司

甚至能不受我國的法令約束

無法強制執行幫助您的法令動作! 例如查扣對方公司資產等! 又

沒有在我國信託法架構下

不受信託法的保護

若基金公司或是保管銀行倒閉

有資金無法取回的風險

再

基金受益憑證若由財務顧問公司代為保管

則財務顧問公司發生問題時

您要取回投資金額

必須自己跟海外的基金公司或銀行協調

增加協調的不便與溝通成本

例如當海外公司是講英文的時候

您就得想辦法溝通了~~4.簡單來說

就是風險自負四個字啦^_^5.小弟個人淺見

您可斟酌將您全部投資金額的5%~10%拿來投資這些基金

絕不可貪心

把過多資金投入

這樣無疑是增加您的資金暴露在風險下的機會

金管會雖然把投資在中國大陸市場過多比重的基金下架

除了有政治的因素

另外一個原因還是為了投資人好

因為中國大陸有許多公司

財務報表的透明度低

例如隱瞞許多重大的損失或是風險沒有列示在財務報表上、或是勾結不肖會計師作假帳等

因此管制投資中國大陸的投資金額比例

也算是一種降低風險的作法喔^_^  (我自己有加碼買進日前下架的 JF 東方基金

但金額尚屬於投資組合的低比例)6.因為您想以定期定額方式介入

透過理財顧問公司

因此金額不低

若您的全部資金就這麼多

還是勸您打消念頭

一切以小弟上述的第5項建議為主要參考

您可先投資金管會已核備的其他基金

並且加強儲蓄

等到您的籌碼多了

再投資也無妨

說真的

投資的機會隨時都存在

不必急於一時而闖進大風浪!!加油囉

祝您投資賺錢還能每日安心入眠喔 ^o^ps.我並未嚴詞排斥獨立財務管理公司

希望此回覆不會受到各業者的攻擊

此外

我未來也很有興趣